神秘顧客每天在店里消費(fèi)，金店開(kāi)張一個(gè)月的流水已經(jīng)超過(guò)1000萬(wàn)

做生意，為了迎接來(lái)自世界各地的游客，顧客就像云一樣，是企業(yè)追求的目標(biāo)。然而，在汕頭，有一家金店是不同的，店員喜歡忽視顧客到店，這就是為什么？

2022年6月，汕頭警方接到線索，大量涉詐資金流入汕頭進(jìn)行貴金屬首飾交易。汕頭警方聽(tīng)到消息后立即成立專案組，對(duì)汕頭所有貴金屬、珠寶店進(jìn)行調(diào)查。據(jù)專案組調(diào)查，汕頭金平轄區(qū)有37家黃金珠寶商業(yè)銀行自2020年起登記。這37家金店中哪一家是專案組的目標(biāo)？

憑借多年的辦案經(jīng)驗(yàn)，專案組民警深知，如果金店資金交易異常，一定會(huì)在資金流明細(xì)上找到線索。因此，警方立即轉(zhuǎn)移了近一年來(lái)這37家金店的銀行流水。雖然37家金店的銀行流量數(shù)據(jù)巨大多樣，但努力是有回報(bào)的。在這37家金店中，專案組民警成功鎖定了一家名為“新?！钡乃饺私鸬?。金店開(kāi)業(yè)不到一個(gè)月，但流水已達(dá)1000多萬(wàn)元。

這些異常的巨額消費(fèi)引起了工作組警察的警惕。警方立即走訪了“新福”金店，發(fā)現(xiàn)金店位于人流稀少的街道上，店面規(guī)模相對(duì)較小，柜臺(tái)上銷售的珠寶也非常有限。這樣一家微不足道的私人黃金店，在日常經(jīng)營(yíng)中甚至忽視了顧客，沒(méi)有銷售的意義。這背后隱藏著什么？

在鎖定了這家奇怪的金店后，警方對(duì)這家金店的工作人員進(jìn)行了詳細(xì)的調(diào)查。原來(lái)這家金店的法定代表人是李林浩(化名)，他一直在饒平做生意。2020年，他來(lái)到汕頭市開(kāi)了這家金店。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李林浩開(kāi)店前的財(cái)務(wù)狀況并不理想，資金儲(chǔ)備相對(duì)較少，沒(méi)有房屋、車輛等固定資產(chǎn)，其家庭成員的財(cái)產(chǎn)狀況也一般。那么，他開(kāi)金店的錢來(lái)自哪里呢？

鑒于這種情況，警方組織警察蹲在商店里，但發(fā)現(xiàn)商店的人流非常罕見(jiàn)。很少見(jiàn)到客人來(lái)到門口，店員也表現(xiàn)出一種冷漠的態(tài)度，那么數(shù)千萬(wàn)的水從何而來(lái)呢？調(diào)查越深入，警方就越覺(jué)得這家金店有很多疑問(wèn)。

直到有一天，警察在蹲下的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)了一個(gè)穿著奇怪衣服的女人。這名婦女經(jīng)常戴著面具和帽子，在店里呆了幾個(gè)小時(shí)。這名婦女的出現(xiàn)讓工作隊(duì)的警察感到一絲不尋常的氣息。為了更有效地掌握店內(nèi)的一舉一動(dòng)，警方在金店附近收集了公共視頻，發(fā)現(xiàn)該婦女的消費(fèi)頻率很高，幾乎每天都在店內(nèi)消費(fèi)。

花數(shù)百萬(wàn)買黃金，還連續(xù)買了幾天，這位神秘的顧客是“隱形富人”嗎？這個(gè)神秘女人瘋狂買金的動(dòng)機(jī)和真相是什么？經(jīng)調(diào)查，該女子名叫吳金（筆名），是汕頭人，通常生活簡(jiǎn)單，社會(huì)關(guān)系相對(duì)簡(jiǎn)單，最重要的是吳金的收入和家庭條件非常普通，她的經(jīng)濟(jì)收入不足以支持她如此奢侈的消費(fèi)。那么，吳金用來(lái)買金條的資金從何而來(lái)呢？

吳金消費(fèi)時(shí)不使用自己的銀行賬戶嗎？專案組民警不禁產(chǎn)生了懷疑。警方轉(zhuǎn)移了金店的店內(nèi)監(jiān)控視頻，將店內(nèi)視頻與路面公共視頻、金店賬戶流量明細(xì)逐一對(duì)比核實(shí)。通過(guò)進(jìn)一步調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)吳進(jìn)在店內(nèi)使用了多張銀行卡進(jìn)行信用卡消費(fèi)，這些銀行卡賬戶來(lái)自全國(guó)各地，屬于不同的戶名。專案組對(duì)店內(nèi)消費(fèi)的這些賬戶進(jìn)行了逐一追溯調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這些資金實(shí)際上與其他地方的一個(gè)詐騙團(tuán)伙有關(guān)。

2022年8月17日，汕頭警方突襲“新某?！敝閷毥鸬辏督鸬攴ǘù砣死盍趾?、店長(zhǎng)陳啟明(化名)、店員王儀萱(化名)等三名犯罪嫌疑人。剛?cè)肼毜牡陠T王儀萱根本沒(méi)有意識(shí)到，事實(shí)上，自成功申請(qǐng)以來(lái)，她已經(jīng)陷入了一條新的犯罪鏈。在她工作的短短20天內(nèi)，她就處理了幾千萬(wàn)元的營(yíng)業(yè)額。店員王儀萱被捕時(shí)不明白發(fā)生了什么，甚至懷疑警方抓錯(cuò)了人。

事實(shí)證明，經(jīng)過(guò)初步的深入調(diào)查和判斷，工作組已經(jīng)掌握了“新?！敝閷毜瓿蓡T以珠寶業(yè)務(wù)為幌子，秘密提供轉(zhuǎn)賬“洗錢”服務(wù)的犯罪證據(jù)。“洗錢”是指犯罪分子將一些通過(guò)非法渠道獲得的“黑錢”投入到某些程序中，經(jīng)過(guò)某些會(huì)計(jì)程序后，使其在形式上合法化的行為。而這家“新某?！苯鸬辏褪桥c詐騙團(tuán)伙勾結(jié)，通過(guò)珠寶交易，將涉詐資金“洗白”。

面對(duì)警方的審訊，李林浩試圖用“正常經(jīng)營(yíng)”的話來(lái)掩蓋金店洗錢的事實(shí)。雖然李林浩不配合警方的審訊，但面對(duì)警方的突襲和審訊，陳啟明和王儀萱卻驚慌失措。根據(jù)店長(zhǎng)陳啟明的供述，他和李林浩是老鄉(xiāng)。由于長(zhǎng)期找不到工作，他同意加入金店，幫助照顧和照顧金店的生意。但在后續(xù)工作中，陳啟明被指示專注于購(gòu)買大量金條的固定客戶。

華宏財(cái)稅

工作組警方對(duì)李林浩、陳啟明、王儀軒的資本交流和社會(huì)關(guān)系進(jìn)行了更深入的調(diào)查，結(jié)合早期調(diào)查和審判線索，成功發(fā)現(xiàn)并逮捕了下游鏈——瘋狂購(gòu)買神秘女子吳金，以及一些也充當(dāng)“卡農(nóng)”信用卡涉嫌洗錢人員。

專案組從這些充當(dāng)洗錢工具人的“卡農(nóng)”身上深入挖掘，進(jìn)一步查明了其上下游犯罪成員的信息，徹底摧毀了涉嫌洗錢的犯罪集團(tuán)。警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這些“卡農(nóng)”等上下游犯罪成員大多文化水平較低，經(jīng)濟(jì)困難。他們被詐騙集團(tuán)以高額返利、現(xiàn)付等話語(yǔ)誘惑，走上了違法犯罪的道路。與以往常見(jiàn)的“跑分”洗錢犯罪方式不同，通過(guò)珠寶消費(fèi)洗錢的手段更加隱秘，這些犯罪分子也更加狡猾。

在此，警方提醒廣大群眾和商家，要警惕身邊的“洗錢”陷阱，不要隨便出借身份證和銀行賬戶，還要到正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)。作為商家做生意，也要睜大眼睛，仔細(xì)判斷消費(fèi)意圖，保留可疑交易的形象。一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，一定要終止交易，及時(shí)報(bào)警。

轉(zhuǎn)讓：廣東省公安局