神秘顧客每天在店里消費，金店開張一個月的流水已經(jīng)超過1000萬

做生意，為了迎接來自世界各地的游客，顧客就像云一樣，是企業(yè)追求的目標。然而，在汕頭，有一家金店是不同的，店員喜歡忽視顧客到店，這就是為什么？

2022年6月，汕頭警方接到線索，大量涉詐資金流入汕頭進行貴金屬首飾交易。汕頭警方聽到消息后立即成立專案組，對汕頭所有貴金屬、珠寶店進行調(diào)查。據(jù)專案組調(diào)查，汕頭金平轄區(qū)有37家黃金珠寶商業(yè)銀行自2020年起登記。這37家金店中哪一家是專案組的目標？

憑借多年的辦案經(jīng)驗，專案組民警深知，如果金店資金交易異常，一定會在資金流明細上找到線索。因此，警方立即轉(zhuǎn)移了近一年來這37家金店的銀行流水。雖然37家金店的銀行流量數(shù)據(jù)巨大多樣，但努力是有回報的。在這37家金店中，專案組民警成功鎖定了一家名為“新?！钡乃饺私鸬辍＝鸬觊_業(yè)不到一個月，但流水已達1000多萬元。

這些異常的巨額消費引起了工作組警察的警惕。警方立即走訪了“新福”金店，發(fā)現(xiàn)金店位于人流稀少的街道上，店面規(guī)模相對較小，柜臺上銷售的珠寶也非常有限。這樣一家微不足道的私人黃金店，在日常經(jīng)營中甚至忽視了顧客，沒有銷售的意義。這背后隱藏著什么？

在鎖定了這家奇怪的金店后，警方對這家金店的工作人員進行了詳細的調(diào)查。原來這家金店的法定代表人是李林浩(化名)，他一直在饒平做生意。2020年，他來到汕頭市開了這家金店。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李林浩開店前的財務狀況并不理想，資金儲備相對較少，沒有房屋、車輛等固定資產(chǎn)，其家庭成員的財產(chǎn)狀況也一般。那么，他開金店的錢來自哪里呢？

鑒于這種情況，警方組織警察蹲在商店里，但發(fā)現(xiàn)商店的人流非常罕見。很少見到客人來到門口，店員也表現(xiàn)出一種冷漠的態(tài)度，那么數(shù)千萬的水從何而來呢？調(diào)查越深入，警方就越覺得這家金店有很多疑問。

直到有一天，警察在蹲下的過程中發(fā)現(xiàn)了一個穿著奇怪衣服的女人。這名婦女經(jīng)常戴著面具和帽子，在店里呆了幾個小時。這名婦女的出現(xiàn)讓工作隊的警察感到一絲不尋常的氣息。為了更有效地掌握店內(nèi)的一舉一動，警方在金店附近收集了公共視頻，發(fā)現(xiàn)該婦女的消費頻率很高，幾乎每天都在店內(nèi)消費。

花數(shù)百萬買黃金，還連續(xù)買了幾天，這位神秘的顧客是“隱形富人”嗎？這個神秘女人瘋狂買金的動機和真相是什么？經(jīng)調(diào)查，該女子名叫吳金（筆名），是汕頭人，通常生活簡單，社會關系相對簡單，最重要的是吳金的收入和家庭條件非常普通，她的經(jīng)濟收入不足以支持她如此奢侈的消費。那么，吳金用來買金條的資金從何而來呢？

吳金消費時不使用自己的銀行賬戶嗎？專案組民警不禁產(chǎn)生了懷疑。警方轉(zhuǎn)移了金店的店內(nèi)監(jiān)控視頻，將店內(nèi)視頻與路面公共視頻、金店賬戶流量明細逐一對比核實。通過進一步調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)吳進在店內(nèi)使用了多張銀行卡進行信用卡消費，這些銀行卡賬戶來自全國各地，屬于不同的戶名。專案組對店內(nèi)消費的這些賬戶進行了逐一追溯調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這些資金實際上與其他地方的一個詐騙團伙有關。

2022年8月17日，汕頭警方突襲“新某?！敝閷毥鸬?，逮捕金店法定代表人李林浩、店長陳啟明(化名)、店員王儀萱(化名)等三名犯罪嫌疑人。剛?cè)肼毜牡陠T王儀萱根本沒有意識到，事實上，自成功申請以來，她已經(jīng)陷入了一條新的犯罪鏈。在她工作的短短20天內(nèi)，她就處理了幾千萬元的營業(yè)額。店員王儀萱被捕時不明白發(fā)生了什么，甚至懷疑警方抓錯了人。

事實證明，經(jīng)過初步的深入調(diào)查和判斷，工作組已經(jīng)掌握了“新?！敝閷毜瓿蓡T以珠寶業(yè)務為幌子，秘密提供轉(zhuǎn)賬“洗錢”服務的犯罪證據(jù)。“洗錢”是指犯罪分子將一些通過非法渠道獲得的“黑錢”投入到某些程序中，經(jīng)過某些會計程序后，使其在形式上合法化的行為。而這家“新某?！苯鸬?，就是與詐騙團伙勾結(jié)，通過珠寶交易，將涉詐資金“洗白”。

面對警方的審訊，李林浩試圖用“正常經(jīng)營”的話來掩蓋金店洗錢的事實。雖然李林浩不配合警方的審訊，但面對警方的突襲和審訊，陳啟明和王儀萱卻驚慌失措。根據(jù)店長陳啟明的供述，他和李林浩是老鄉(xiāng)。由于長期找不到工作，他同意加入金店，幫助照顧和照顧金店的生意。但在后續(xù)工作中，陳啟明被指示專注于購買大量金條的固定客戶。

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工作組警方對李林浩、陳啟明、王儀軒的資本交流和社會關系進行了更深入的調(diào)查，結(jié)合早期調(diào)查和審判線索，成功發(fā)現(xiàn)并逮捕了下游鏈——瘋狂購買神秘女子吳金，以及一些也充當“卡農(nóng)”信用卡涉嫌洗錢人員。

專案組從這些充當洗錢工具人的“卡農(nóng)”身上深入挖掘，進一步查明了其上下游犯罪成員的信息，徹底摧毀了涉嫌洗錢的犯罪集團。警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這些“卡農(nóng)”等上下游犯罪成員大多文化水平較低，經(jīng)濟困難。他們被詐騙集團以高額返利、現(xiàn)付等話語誘惑，走上了違法犯罪的道路。與以往常見的“跑分”洗錢犯罪方式不同，通過珠寶消費洗錢的手段更加隱秘，這些犯罪分子也更加狡猾。

在此，警方提醒廣大群眾和商家，要警惕身邊的“洗錢”陷阱，不要隨便出借身份證和銀行賬戶，還要到正規(guī)金融機構(gòu)辦理業(yè)務。作為商家做生意，也要睜大眼睛，仔細判斷消費意圖，保留可疑交易的形象。一旦發(fā)現(xiàn)問題，一定要終止交易，及時報警。

轉(zhuǎn)讓：廣東省公安局